STRATEGICKÝ POHĽAD · ALLIANZ SLOVENSKO · 10 STRÁN
NextGen Sales Platform
pre Allianz Slovensko
Postavme do roku 2028 modernú predajnú platformu pre 2 000 obchodníkov a brokerov. Postupne, v troch fázach. S vami pri kormidle, s nami pri stratégii a dizajne.
INTERNÉ · DÔVERNÉ
Čo dnes obchodník nemá a brzdí ho to
Obchodník v teréne dnes pracuje vo viacerých nesúvisiacich systémoch. Každá informácia o klientovi je inde, každý nový produkt znamená nový excel. Z toho plynú konkrétne dôsledky:
Údaje, zmluvy, škody a kampane sa zbierajú z 5+ obrazoviek. Príprava na stretnutie zaberie desiatky minút.
Hľadanie odpovedí vo VPP, písanie follow-up mailov, plánovanie úloh — každý obchodník to robí sám, znova a znova.
Vzdelávanie chýba alebo je manuálne. Nový agent sa onboarduje týždne, nie dni. Nový produkt → nový excel a školenie naživo.
Súčasný systém od posAm je funkčný, ale bez AI. Pridať AI „naň“ sa nedá zmysluplne — treba paralelne novú vrstvu.
Predajca, ktorý má AI po ruke a vie sa sústrediť na klienta
NextGen Sales Platform je miesto, kde má obchodník na jednej obrazovke všetko podstatné a kde mu AI berie z pliec rutinnú prácu. Predstavte si to ako asistenta, ktorý sa nikdy neunaví:
Údaje, zmluvy, škody, posledné kontakty, kampane — jedna karta klienta, jeden pohľad.
Nájde odpoveď vo VPP, navrhne ďalší krok, pripraví zhrnutie, naplánuje úlohu. Ja rozhodujem.
AI tréner pomáha agentovi zlepšovať predajné zručnosti. Onboarding nového kolegu je dni, nie týždne.
Ako spoznáme, že vízia funguje
Outcome metriky dohodneme v Sprint 0
Konkrétne success metriky pre prvý rok zafixujeme so sponzorom pred build kickoffom.
Hlavnou metrikou bude pravidelný feedback od agentov v sieti — ak má sieť pozitívnu spätnú väzbu, vízia funguje.
Doplňujúce metriky (scope coverage, kritické chyby) sú technická poistka.
Kto vlastní ROI obhajobu
ROI čísla zostávajú vo vašom mandáte
Kvantifikovaný prínos (konverzia, retencia, úspora času agenta) najlepšie kalibruje sponzor — vy poznáte interné dáta.
Habitable poskytuje rámec a hypotézy; samotné čísla prídu z vašej strany.
Vaše vlastné čísla vám slúžia pri obhajobe pred predstavenstvom — konzervatívnejšie odhady sú v náš spoločný prospech.
Prístup je inkrementálny: nová vrstva vedľa existujúceho posAm, postupné preberanie funkcií, plná funkcionalita do 2028 — bez disrupcie obchodnej kontinuity.
Inkrementálne dodávanie hodnoty cez tri ročné fázy do 2028
Každá fáza končí produkčným release-om s merateľnou obchodnou hodnotou pre sieť: Phase 1 (2026) dodáva Gate 0 a Customer 360 fundament; Phase 2 (2027) dokumentovú a APK vrstvu; Phase 3 (2028) plne agentické workflow. Sponzor má v každej fáze konkrétny výsledok pre predstavenstvo — bez 36-mesačného „big bang” čakania.
Agent vie využiť AI trénera predajných zručností, dopytovať sa na poistné podmienky cez chatbot a má jeden prehľad o klientovi (údaje, zmluvy, škody, kampane) na jednej obrazovke.
Agent vie spustiť Analýzu potrieb klienta s AI podporou, sémanticky vyhľadávať naprieč produktovou dokumentáciou a onboarding nového kolegu sa skráti z týždňov na dni.
Agent má AI partnera, ktorý mu navrhuje X-sell príležitosti a ďalšie kroky, vidí svoje umiestnenie v lige a vzdelávacie odporúčania. Agent obchodníka komunikuje s agentom klienta.
Jeden partner pre stratégiu, dizajn a rozhodnutia
Habitable je strategický partner, ktorý zabezpečuje kontinuitu dodania všetkých troch fáz — od stratégie až po kľúčové architektonické rozhodnutia. Pôsobíme ako embedded extension vášho tímu.
Premieňame víziu sponzora na produktovú špecifikáciu. Mapujeme prácu agenta a brokera na nové procesy. Držíme jednu kontinuálnu líniu cez 36 mesiacov — bez diskontinuity pri obmene konzultantov.
Spájame posAm, Allianz API Management, Microsoft 365 a AI vrstvy do jedného koherentného dizajnu. Každú architektonickú voľbu zladíme so štandardami Allianz Technology pred AT review.
Vedieme projekt cez OneTrust, AI Community, Allianz Technology a DPO gates. Sponzorovi otvárame dvere k decision-makerom, sieti pripravujeme argumenty pre cross-challenge.
Čo vlastníme · 5 outputov
Čo mimo mandátu · 3 hranice
Tri dôvody, prečo nemá zmysel čakať ďalší rok
Časovanie tohto projektu nie je náhodné. V tomto období sa stretávajú tri okná, ktoré spolu dávajú tomuto projektu reálnu šancu uspieť — a ktoré sa zatvárajú.
Súčasný systém je funkčný a stabilný, ale jeho jadro nebolo navrhnuté pre AI-natívne workflow. Modernizácia paralelnou vrstvou je technicky aj ekonomicky efektívnejšia ako rozsiahla nadstavba existujúceho jadra.
Generatívna AI sa za posledné 2 roky posunula z demo do produkcie. Modely sú spoľahlivé, lacnejšie a regulácia (EU AI Act) sa stabilizuje. Akademické experimenty skončili.
Allianz Group disponuje rámcovými zmluvami s kľúčovými AI dodávateľmi a infraštruktúrou skupiny. Ak sú aplikovateľné na náš use case (overujeme), skrátia rozbeh o mesiace — bez nového procurement cyklu.
Z čoho vychádzame a čo treba potvrdiť
Tento program staviame na aktívach, ktoré v skupine už existujú. Ak sa naše predpoklady potvrdia, vieme dramaticky znížiť čas a náklady na rozbeh — bez nového procurement cyklu.
Allianz Group má existujúce zmluvné vzťahy s kľúčovými AI dodávateľmi (Anthropic, Microsoft). Či pokrývajú náš use case — rozsah a limity treba spoločne overiť.
Predpokladáme, že máme prístup k Allianz API Management, dátovému skladu skupiny (DWH) a Microsoft 365 v rámci dohodnutých štandardov.
Predpokladáme, že sponzor má kapacitu otvárať dvere do regulačných gates (OneTrust, AI Community, AT review), prizvať relevantných stakeholderov k stolu a držať tempo projektu cez všetky tri fázy.
Predpokladáme, že ostaneme v existujúcom dodávateľskom rámci skupiny. Ak by sa ukázalo, že nestačí, vrátime sa s konkrétnym návrhom — v aktuálnom dizajne s tým nepočítame.
Tieto predpoklady spoločne overíme pred prvým build krokom. Ak by sa niektorý neukázal ako reálny, otvorene si o tom povieme — radšej včas ako neskoro.
Konkrétny výsledok prvého roka — a ako spoznáme, že funguje
V prvých 12 mesiacoch nepôjdeme po grandióznom výsledku. Pôjdeme po tom, čo sa dá ukázať, zmerať a obhájiť pred predstavenstvom.
GATE 0 · RÝCHLY ŠTART
AI vzdelávanie pre obchodníkov
Prvá hmatateľná funkcia — AI tréner predajných zručností a pomocník pri otázkach na produkty (VPP). Niečo, čo agent začne používať v rádovo týždňoch, nie rokoch.
FOUNDATION
Customer 360 + karta klienta
Jednotný pohľad na klienta. Karta klienta s integráciami na úlohy, kalendár, kampane, Power BI. Základ, na ktorom stavajú všetky budúce moduly.
DOKAZ FUNGOVANIA
3 metriky úspechu
Pokryté moduly podľa scope-u · žiadne kritické technické chyby · pozitívny feedback od agentov v sieti. Tieto tri čísla budú meradlom, či projekt funguje.
Tento dokument je vstupný strategický pohľad. Detailný technický brief, architektúra, compliance plán a roadmap sú prílohou — pripravené odpovedať na akúkoľvek krížovú otázku zo strany Allianz Technology, OneTrust, AI Community alebo DPO.
Päť krokov, ktorými spoločne otvoríme Phase 1
Detail toho, čo robíme v prvých piatich krokoch Phase 1. Každý krok má jasné čo · prečo · výsledok. Termíny zámerne neuvádzame — kroky bežia paralelne a presné poradie sa upresní v Sprint 0.
Prvá hmatateľná funkcia, ktorá sa dostane ku obchodníkovi rýchlo: AI tréner predajných zručností + dopytovanie do produktovej dokumentácie (VPP) cez chatbot.
Sponzor potrebuje viditeľný výsledok skoro, sieť potrebuje cítiť, že platforma rieši ich reálne problémy, a my dostaneme prvý feedback loop.
Pilot na vybraných agentoch + adoption signal pre rozhodnutie o ďalšom rozsahu vzdelávania v Phase 1.
Otvoríme všetky štyri compliance gates naraz: OneTrust (privacy + AI risk), AI Community (model risk review), Allianz Technology (architecture sign-off), DPO (DPIA).
Sériovo by tieto gates blokovali projekt. Paralelne sú zvládnuteľné — ale len ak začneme okamžite, počas návrhovej fázy, nie po nej.
Sign-off zo všetkých štyroch gates pred Phase 1 build kickoffom. Plus dokumentovaný precedens pre ďalšie AI projekty v Allianz Group.
Mapujeme, kde dnes žijú dáta o klientovi — Unius, DWH, posAm services, Microsoft Graph (Outlook, Planner) — a aké sú prístupové cesty k nim.
Bez tejto mapy nemôžeme zodpovedne navrhnúť dátový model ani odhadnúť integračné riziká. Je to fundament pre všetky ďalšie kroky.
Dátový landscape diagram + zoznam prístupov + identifikované gaps a duplicity. Vstup pre kroky 4 a 5.
Navrhneme adapter pattern, ktorý na 360° pohľad na klienta nereplikuje core dáta z Oracle/posAm, ale federovane k nim pristupuje cez Allianz API Management a DWH.
Replikácia by znamenala duplicitné governance, vyššie compliance riziko a vendor conflict. Adapter pattern udržuje single source of truth a zachováva flexibilitu pre Phase 2 a 3.
C360 dátový model + access strategy schválená Allianz Technology a Data Office. Spustiteľná do build fázy.
Mapujeme dennú prácu obchodníka a brokera — od ranného plánovania cez stretnutie s klientom po reporting. Každý krok zachytíme ako journey s pain points a momentmi pravdy.
Bez detailnej znalosti každodennej praxe sa technický návrh minie cieľa. Karty klienta a kampaňový manažment sa dajú navrhnúť až keď vieme, ako agent reálne pracuje.
Customer journey mapy pre 3–5 kľúčových scenárov + service blueprints pre Karta klienta a Kampaňový manažment. Vstup pre product design (krok 6).
